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为实体产业铸就强力“心脏”——兖矿财务公司打造金融服务平台侧记

作者:毕 成 2018-11-27 18:49:37

如果说金融是实体经济的血脉,那么财务公司“资金池”就是企业集团的“心脏”,通过金融服务为实体经济源源不断地提供“血液”给养。兖矿财务公司自2010年成立以来,以集团整体利益最大化为先导,充分发挥“资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、金融服务平台”四项功能,在促进集团资源优化配置、保障资金安全、提升运行效率、节约财务成本等方面发挥卓越的作用。兖矿财务公司通过搭建集团公司统一资金池,实现内部资源最优化配置,实现了集团公司整体效益最大化。


发挥资金归集平台作用 强化资金集聚效益


归集资金是财务公司开展金融服务的基本前提,也是财务公司最核心的职能。它利用总分联动账户管理模式实现收支两条线对资金进行实时归集,由先前单一的“现金池”,逐步延伸至“票据池”和“外汇池”,形成“多池共生”形式加强对集团资金的集中管理。 兖矿财务公司不断探索新的资金归集路径和措施,在集团公司领导下,顺利完成财务公司股权置换工作,突破资金集中瓶颈。通过实施优惠利率政策,积极争取成员单位最大限度地归集资金,实现“应归尽归”,有效规避资金“跑冒滴漏”,提高资金集中度。截至2018年10月末,财务公司存款余额189亿元,财务公司全口径资金集中度为44%,创历史最高水平。


发挥资金结算平台作用 提高资金周转效率


资金结算业务是财务公司基础业务。作为集团公司惟一的资金结算平台,财务公司通过建立先进的资金管理信息系统,搭建电子化结算平台,一头与商业银行财银直联,一头与成员单位进行财企直连,构建了成员单位与签约银行的直通式结算通道和密集的结算网络。通过财银接口与多家签约银行建立的信息直连,使企业由原来面向多家银行结算变为通过财务公司一家金融机构统一结算,为企业选择最快捷签约银行,完成全程落地直通式结算处理。通过四通八达的结算网络实现结算集中,有效保障了集团资金顺畅高效流转。2010至2018年共结算76万笔,48281亿元,年均结算量6035亿元,实现资金结算“零”差错,提高了结算效率和资金周转率。


发挥资金监控平台作用 保障资金运行安全


财务公司利用账户集中、结算集中和资金集中的优势,依托账户管理系统,对186家成员单位,276个账户进行全覆盖。从资金和账户两个维度,对成员企业的账户、资金、票据和收支等进行在线实时监控,协助集团公司对成员企业账户、资全、票据、收支进行实时监控。对外付款实行三级审核,对敏感性支出实行穿透式监控、事中控制、实时预警,对资金业务的交易和授权进行管控,严格控制资金风险。

明确资金监控方向,依托资金支出计划管理系统,按月、按周对成员单位资金支出进行调度和管理。依托大额资金监控系统和反洗钱监测系统,对大额资金支出的真实贸易背景进行预警排查,有效规避了资金违规支付风险。确保“看得见、管得住、用得好”,积极发挥资金监控平台作用,有效保障了资金的运行安全。


发挥金融服务平台作用 实现集团整体效益最佳


金融企业的核心资源是金融牌照。兖矿财务公司利用金融牌照优势和专业优势,充分发挥内部银行金融服务功能,协助集团统一开展融资谈判,增强对外议价能力,不断提升集团资金保障能力,最终实现集团整体效益最佳。 兖矿财务公司充分发挥资金池以丰补歉调节功能,有效解决存贷双高的问题。通过自营贷款、委托贷款、票据贴现等信贷服务支持集团和成员单位资金需求。2010至2018年,累计向集团和成员单位发放贷款330亿元、委托贷款164亿元、出具商业汇票33亿元、贴现16亿元、办理保函4.5亿元,全力支持集团资金需求,为集团公司整体节约资金12.5亿元。

在资金运作方面,财务公司在优先保障集团和成员单位结算支付、贷款需求和公司流动性安全外,利用专业和平台优势,在风险可控的前提下,强化长短期资金运作,将富余资金进行合理投资,赚取安全稳定的市场收益,提高资金效益。2010至2018年,通过开展同业定期、同业稳存、同业拆出等业务,获取市场间收益8.76亿元,占比财务公司利润总额54%。

编辑:王艳芹